Planowane połączenie jest kolejnym krokiem konsolidacji wykonywanym po przejęciu w dniu 19 października 2020 roku od Aegon PTE zarządzania funduszami Aegon PPK.
Konsolidacja funduszy jest także odzwierciedleniem misji naszego Towarzystwa, jaką jest koncentracja na oferowaniu inwestycyjnych produktów emerytalnych.
Połączenie oznacza, że cały majątek funduszy Aegon PPK zostanie przesunięty do funduszy PPK Pocztylion, które wejdą w prawa i obowiązki funduszy przejmowanych. Połączenie funduszy nie będzie miało wpływu na wartość oszczędności dotychczas zgromadzonych na rachunkach Uczestników Aegon PPK.
Operacja połączenia rozpocznie się 25 maja b.r. i oczekujemy, że zakończy się w połowie czerwca b.r. z dniem wykreślenia funduszy Aegon PPK z rejestru funduszy emerytalnych prowadzonego przez Sąd Okręgowy w Warszawie. Dokładny dzień połączenia nie jest z góry wyznaczony i jest on uzależniony od przebiegu prac Sądu.
Klienci Aegon PPK będą informowani poprzez naszą stronę lub poprzez indywidualną korespondencję o koniecznych czynnościach formalnych, jak też, wynikających z nich, zmianach operacyjnych.
Informator o połączeniu Funduszy dla pracodawców i pracowników
Od 19 października 2020 roku zarządzanie funduszami Aegon PPK zostało przekazane przez Aegon Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. do Pocztylion-Arka Powszechnego Towarzystwa Emerytalnego S.A.
Fundusze emerytalne są odrębnymi osobami prawnymi, których organem jest inna osoba prawna – powszechne towarzystwo emerytalne spółka akcyjna. Zmiana zarządzającego jest zatem zmianą organu funduszu. Fundusz dalej działa i funkcjonuje tak jak dotychczas. Zmienia się tylko towarzystwo będące jego reprezentantem.
Pocztylion-Arka jest wspólnym przedsięwzięciem światowych korporacji finansowych i największego polskiego przedsiębiorstwa sieciowego. Naszymi akcjonariuszami są BNP Paribas Cardif, Invesco Holding, KEP i Poczta Polska.
Jesteśmy na rynku od 1998 roku, obsługujemy ponad pół miliona klientów i zarządzamy aktywami o wartości 2,5 miliarda złotych.
Każdy z naszych akcjonariuszy zapewnia spółce swoje doświadczenie i zasoby. Poczta Polska jest naszym dystrybutorem, BNP Paribas Cardif nadzoruje finanse a Invesco jest naszym partnerem w obszarze inwestycji.
Invesco to globalna firma inwestycyjna z siedzibą w Atlancie w Stanach Zjednoczonych. Zarządza funduszami o wartości ponad 1,2 biliona dolarów, czyli ponad 11 razy wyższymi niż aktywa wszystkich funduszy inwestycyjnych i emerytalnych w Polsce.
Invesco posiada bogate doświadczenie w produktach emerytalnych. Jest strategicznym doradcą w rządowym programie emerytalnym w Wielkiej Brytanii, na którym wzorowane jest PPK w Polsce.
Invesco jest również doradcą inwestycyjnym naszego towarzystwa Pocztylion-Arka.
Ogłoszenie o zmianie Regulaminu do umowy o zarządzanie oraz Regulaminu do umowy o prowadzenie z dnia 7.05.2021 roku
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2025
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2030
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2035
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2040
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2045
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2050
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2055
Ogłoszenie o zamiarze połączenia funduszy PPK 2060
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2025 DFE
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2030 DFE
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2035 DFE
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2040 DFE
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2045 DFE
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2050 DFE
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2055 DFE
Ogłoszenie o zmianie Statutu AEGON PPK 2060 DFE
Ogłoszenie o zmianie treści statutów i przejęciu zarządzania funduszami Aegon PPK DFE z dn. 19.10.2020 r.
Ogłoszenie o zmianie Regulaminu do umowy o zarządzanie oraz Regulaminu do umowy o prowadzenie z dn. 19.10.2020r.
| Deklaracje polityki inwestycyjnej | Statuty | KID | Prospekty Informacyjne | |
| Aegon PPK 2025 DFE | ||||
| Aegon PPK 2030 DFE | ||||
| Aegon PPK 2035 DFE | ||||
| Aegon PPK 2040 DFE | ||||
| Aegon PPK 2045 DFE | ||||
| Aegon PPK 2050 DFE | ||||
| Aegon PPK 2055 DFE | ||||
| Aegon PPK 2060 DFE |
Wynagrodzenie za osiągnięty wynik inwestycyjny nie jest pobierane do końca 2021 roku. Później, pod warunkiem spełnienia przesłanek określonych w Ustawie o PPK, wynagrodzenie za osiągnięty wynik może zostać pobrane w wysokości maksymalnie 0,10% wartości aktywów netto w skali roku.
Nie pobieramy wynagrodzenia za zarządzanie do końca 2020 roku.
Nie pobieramy opłat za konwersję Jednostek Rozrachunkowych Funduszu.
Tabela opłat
Informacja o zmianie Regulaminu do umowy o zarządzanie PPK (19.10.2020)
Informacja o zmianie Regulaminu do umowy o prowadzenie PPK (19.10.2020)
Istotne postanowienia umowy o zarządzanie PPK
Wzór umowy o zarządzanie PPK
Regulamin do umowy o zarządzanie PPK
Wzór umowy o prowadzenie PPK
Regulamin do umowy o prowadzenie PPK
Regulamin korzystania z serwisu Aegon-net
Regulamin korzystania z serwisu e-PPK
Klauzula informacyjna PPK dla Sprzedawcy
Klauzula informacyjna PPK dla Pracodawcy
Klauzula informacyjna PPK dla Uczestnika
Klauzula informacyjna PPK dla Osoby Rejestrującej Umowę
Instrukcja dotycząca telefonicznego składania oświadczeń przez uczestnika PPK
Instrukcja do oświadczenia uczestnika PPK dotyczącego wskazania osób uposażonych
Oświadczenie uczestnika PPK dotyczące wskazania osób uposażonych
Instrukcja do formularza zmiany danych uczestnika PPK
Formularz zmiany danych uczestnika PPK
Instrukcja do wniosku uczestnika PPK o zwrot środków z rachunku PPK
Wniosek uczestnika PPK o zwrot środków z rachunku PPK
Instrukcja do wniosku uczestnika PPK dotyczącego wypłaty transferowej do innego PPK
Wniosek uczestnika PPK o dokonanie wypłaty transferowej do innego PPK
Instrukcja do wniosku uczestnika PPK o wypłatę środków w związku z osiągnięciem 60. roku życia
Wniosek uczestnika PPK o wypłatę środków w związku z osiągnięciem 60. roku życia
Instrukcja do wniosku uczestnika PPK o dokonanie wypłaty transferowej w związku z osiągnięciem 60. roku życia
Wniosek uczestnika PPK o dokonanie wypłaty transferowej w związku z osiągnięciem 60. roku życia
Instrukcja do wniosku małżonka zmarłego uczestnika PPK o wypłatę środków
Wniosek małżonka zmarłego uczestnika PPK o wypłatę środków
Instrukcja do wniosku osoby uprawnionej dotyczącego wypłaty środków z rachunku zmarłego uczestnika PPK
Wniosek osoby uprawnionej dotyczący wypłaty środków z rachunku zmarłego uczestnika PPK
Wniosek uczestnika PPK o dokonanie podziału środków
Pracownicze Plany Kapitałowe (w skrócie PPK) to nowy program emerytalny, który ułatwia pracownikom długotrwałe oszczędzanie
Środki gromadzone w PPK stanowią prywatną własność pracownika, który przystąpi do programu.
Przewiduje się, że z PPK może skorzystać aż 11 milionów pracowników w Polsce
Pieniądze z PPK będzie można wypłacić bez dodatkowych potrąceń, po ukończeniu 60. roku życia.
Udział w PPK jest obligatoryjny dla pracodawców i dobrowolny dla pracowników, którzy zawsze mogą wypisać się z PPK.
W szczególnych sytuacjach (np. w przypadku choroby) część środków będzie można wypłacić wcześniej, bez dodatkowych potrąceń
Przewidywana wysokość i struktura składek
Przykład
Ulga ZUS - podstawowa wpłata do PPK to część wynagrodzenia, od którego nie nalicza się składek na ubezpieczenie społeczne
Ulga podatkowa - koszty prowadzenia PPK będą stanowiły część kosztów uzyskania przychodu
Minimalna składka - obowiązkowa wpłata pracodawcy na PPK może wynosić minimum 1,5% wynagrodzenia brutto, jakie otrzymuje pracownik
Dodatkowe 2,5% od pracodawcy - oprócz podstawowej składki na PPK, pracodawca będzie mógł wnieść do 2,5% wynagrodzenia brutto dodatkowej wpłaty
Zobowiązania dla firm - docelowo praktycznie każda firma w Polsce będzie zobligowana do utworzenia PPK dla swoich pracowników i podpisania umowy z wybraną instytucją finansową
Dobrowolny udział - pracowników do PPK zapisuje pracodawca. Pracownik jednak ma prawo zrezygnować z udziału w programie PPK w każdym momencie
Dodatkowe 2% od pracownika - pracownicy też mogą dokonywać dodatkowych wpłat na PPK, a wpłata będzie wynosić do 2% wynagrodzenia brutto
Wypłata środków - pracownik może wypłacić środki po ukończeniu 60 lat. Wówczas jednorazowo może wypłacić 25% środków, a kolejne 75% otrzymuje w 120 miesięcznych ratach
Wcześniejsza wypłata środków - pracownik może wypłacić bez konieczności dodatkowych potrąceń część zgromadzonych środków przed ukończeniem 60. roku życia, w dwóch przypadkach:
25% - poważne zachorowanie uczestnika lub bliskich (brak konieczności zwrotu)
100% - przy wpłacie własnej na zakup pierwszego mieszkania (obowiązek zwrotu w ciągu 15 lat)
Ulga w podatku - gromadzone w ramach PPK środki są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych
Możliwość dziedziczenia - środki zgromadzone w programie PPK będą podlegały dziedziczeniu. Dziedziczący nie będzie musiał odprowadzać podatku spadkowego
PPK docelowo ma obowiązywać firmy działające w Polsce, niezależnie od ich rozmiarów i ilości zatrudnionych w nich osób.
Program będzie wprowadzany do firm stopniowo. W pierwszej kolejności obowiązkiem wyboru odpowiedniej instytucji będą objęte duże przedsiębiorstwa, później średnie, a na końcu małe firmy zatrudniające minimum 1 pracownika.
Ustawa o PPK zawiera zapisy, które dopuszczają zwolnienie pracodawcy z obowiązku tworzenia PPK w dwóch przypadkach:
Stosowanie przepisów ustawy o PPK przez firmy tej wielkości
Zakończenie konsultacji ze związkami zawodowymi lub reprezentacją załogi co do wyboru instytucji finansowej.
Podpisanie umowy o zarządzanie PPK z wybraną instytucją finansową
Podpisanie umowy o prowadzenie PPK i przekazanie listy pracowników
* Wg harmonogramu wskazanego przez Polski Fundusz Rozwoju
Pocztylion-Arka PTE S.A. jest instytucją finansową obecną na polskim rynku od 1998r. W swoim portfolio posiada: OFE Pocztylion, IKZE Pocztylion Plus, oraz od 2019 r PPK Pocztylion.
Akcjonariuszami Towarzystwa są globalne korporacje finansowe jak firmy: Invesco oraz BNP Paribas oraz podmioty krajowe jak Poczta Polska S.A., KEP.
Oferta produktowa związana jest z zarządzaniem wyłącznie funduszami emerytalnymi, oraz inwestycjami długoterminowymi w Polsce i za granicą.
Od początku swojej działalności Pocztylion kieruje swoją aktywność na podnoszenie efektywności zarządzania, pamiętając o ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego.
Pocztylion-Arka PTE posiada aktualnie około 2,5 miliarda złotych aktywów, zarządzanych dla ponad 600 tysięcy klientów.
Naszym założeniem inwestycyjnym jest uzyskiwanie maksymalnych stóp zwrotu w stosunku do ryzyka. Fundamentami naszej działalności są: długoterminowe podejście do inwestycji oraz stała, ścisła kontrola ryzyka. Unikamy agresywnych i spekulacyjnych działań. Stosowana przez nas polityka inwestycyjna powinna zapewnić członkom naszych funduszy długoterminowy wzrost wartości powierzonych środków przy optymalnym poziomie ryzyka.
Dla Klientów chcących uzyskać więcej informacji dotyczących zmiany Towarzystwa zarządzającego funduszami Aegon PPK, prosimy o kontakt pod numerem infolinii: 801 101 801