Pracownicze Plany Kapitałowe AEGON

Zmiana Towarzystwa

Od 19 października 2020 roku zarządzanie funduszami Aegon PPK zostało przekazane przez Aegon Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. do Pocztylion-Arka Powszechnego Towarzystwa Emerytalnego S.A.

Co to oznacza?

Fundusze emerytalne są odrębnymi osobami prawnymi, których organem jest inna osoba prawna – powszechne towarzystwo emerytalne spółka akcyjna. Zmiana zarządzającego jest zatem zmianą organu funduszu. Fundusz dalej działa i funkcjonuje tak jak dotychczas. Zmienia się tylko towarzystwo będące jego reprezentantem.

Pocztylion-Arka PTE S.A. – nowe towarzystwo zarządzające

Pocztylion-Arka jest wspólnym przedsięwzięciem światowych korporacji finansowych i największego polskiego przedsiębiorstwa sieciowego. Naszymi akcjonariuszami są BNP Paribas Cardif, Invesco Holding, KEP i Poczta Polska.

Jesteśmy na rynku od 1998 roku, obsługujemy ponad pół miliona klientów i zarządzamy aktywami o wartości 2,5 miliarda złotych.

Współpraca z Invesco

Każdy z naszych akcjonariuszy zapewnia spółce swoje doświadczenie i zasoby. Poczta Polska jest naszym dystrybutorem, BNP Paribas Cardif nadzoruje finanse a Invesco jest naszym partnerem w obszarze inwestycji.

Invesco to globalna firma inwestycyjna z siedzibą w Atlancie w Stanach Zjednoczonych. Zarządza funduszami o wartości ponad 1,2 biliona dolarów, czyli ponad 11 razy wyższymi niż aktywa wszystkich funduszy inwestycyjnych i emerytalnych w Polsce.

Invesco posiada bogate doświadczenie w produktach emerytalnych. Jest strategicznym doradcą w rządowym programie emerytalnym w Wielkiej Brytanii, na którym wzorowane jest PPK w Polsce.

Invesco jest również doradcą inwestycyjnym naszego towarzystwa Pocztylion-Arka.

Co dalej po przejęciu zarządzania?

Bezpośrednio po przejęciu zarządzania funduszami przez nowe towarzystwo, dalej funkcjonują one tak, jak dotychczas. Klienci funduszy – pracodawcy i pracownicy – dalej korzystają z tych samych systemów do obsługi czynności PPK.

W perspektywie najbliższych kilku miesięcy Pocztylion-Arka PTE S.A. zamierza połączyć fundusze Aegon PPK z innymi zarządzanymi przez towarzystwo funduszami PPK. O szczegółach przyszłego połączenia będziemy informować na niniejszej stronie www.

Ogłoszenia

Fundusze

	Deklaracje polityki inwestycyjnej	Statuty	KID	Prospekty Informacyjne
Aegon PPK 2025 DFE	Deklaracja - 2025	Statut - 2025	KID - 2025	Prospekt - 2025
Aegon PPK 2030 DFE	Deklaracja - 2030	Statut - 2030	KID - 2030	Prospekt - 2030
Aegon PPK 2035 DFE	Deklaracja - 2035	Statut - 2035	KID - 2035	Prospekt - 2035
Aegon PPK 2040 DFE	Deklaracja - 2040	Statut - 2040	KID - 2040	Prospekt - 2040
Aegon PPK 2045 DFE	Deklaracja - 2045	Statut - 2045	KID - 2045	Prospekt - 2045
Aegon PPK 2050 DFE	Deklaracja - 2050	Statut - 2050	KID - 2050	Prospekt - 2050
Aegon PPK 2055 DFE	Deklaracja - 2055	Statut - 2055	KID - 2055	Prospekt - 2055
Aegon PPK 2060 DFE	Deklaracja - 2060	Statut - 2060	KID - 2060	Prospekt - 2060

Wynagrodzenie za osiągnięty wynik

Wynagrodzenie za osiągnięty wynik inwestycyjny nie jest pobierane do końca 2021 roku. Później, pod warunkiem spełnienia przesłanek określonych w Ustawie o PPK, wynagrodzenie za osiągnięty wynik może zostać pobrane w wysokości maksymalnie 0,10% wartości aktywów netto w skali roku.

Opłata za zarządzanie

Nie pobieramy wynagrodzenia za zarządzanie do końca 2020 roku.

Opłata za konwersję

Nie pobieramy opłat za konwersję Jednostek Rozrachunkowych Funduszu.

Notowania Aegon PPK DFE >>

Struktury aktywów dla funduszy Aegon PPK DFE >>

Dokumenty

Formularze dla Pracownika

Co to jest PPK?

Pracownicze Plany Kapitałowe (w skrócie PPK) to nowy program emerytalny, który ułatwia pracownikom długotrwałe oszczędzanie

Środki gromadzone w PPK stanowią prywatną własność pracownika, który przystąpi do programu.

Przewiduje się, że z PPK może skorzystać aż 11 milionów pracowników w Polsce

Pieniądze z PPK będzie można wypłacić bez dodatkowych potrąceń, po ukończeniu 60. roku życia.

Udział w PPK jest obligatoryjny dla pracodawców i dobrowolny dla pracowników, którzy zawsze mogą wypisać się z PPK.

W szczególnych sytuacjach (np. w przypadku choroby) część środków będzie można wypłacić wcześniej, bez dodatkowych potrąceń

Jak działają PPK?

Pracownicze Plany Kapitałowe - schemat programu

Przewidywana wysokość i struktura składek

Łączna minimalna odprowadzana składka (pracodawcy i pracownika) wyniesie 3,5%, a maksymalna 8% wynagrodzenia pracownika
Składka deklarowana przez pracownika będzie obliczana na podstawie wynagrodzenia brutto, a odprowadzana z jego wynagrodzenia netto
Dodatkowo pracownik dostanie od Państwa 250 zł wpłaty powitalnej i wpłatę coroczną 240 zł

Przykład

Jeśli masz 30 lat, a Twoje obecne wynagrodzenie wynosi 3000 zł brutto, to przez 30 lat, odprowadzając składki minimalne, zgromadzisz w PPK 108 887 zł. Po ukończeniu 60. roku życia będziesz mógł wypłacić jednorazowo 25%, tj. 27 222 zł, oraz 120 miesięcznych świadczeń (10 lat) po 779 zł. Podane wartości nie uwzględniają ryzyka inwestycyjnego ani wzrostu wartości aktywów uczestnika PPK.
Pracodawca, który zatrudnia pracownika za 3000 zł brutto będzie musiał odprowadzić do PPK składkę w wysokości co najmniej 45 zł miesięcznie
Kalkulator PPK dostępny jest na stronie Polskiego Funduszu Rozwoju

Dla pracodawcy
Dla Pracownika

Korzyści i obowiązki związane z udziałem w PPK?

Ulga ZUS - podstawowa wpłata do PPK to część wynagrodzenia, od którego nie nalicza się składek na ubezpieczenie społeczne

Ulga podatkowa - koszty prowadzenia PPK będą stanowiły część kosztów uzyskania przychodu

Minimalna składka - obowiązkowa wpłata pracodawcy na PPK może wynosić minimum 1,5% wynagrodzenia brutto, jakie otrzymuje pracownik

Dodatkowe 2,5% od pracodawcy - oprócz podstawowej składki na PPK, pracodawca będzie mógł wnieść do 2,5% wynagrodzenia brutto dodatkowej wpłaty

Zobowiązania dla firm - docelowo praktycznie każda firma w Polsce będzie zobligowana do utworzenia PPK dla swoich pracowników i podpisania umowy z wybraną instytucją finansową

Dobrowolny udział - pracowników do PPK zapisuje pracodawca. Pracownik jednak ma prawo zrezygnować z udziału w programie PPK w każdym momencie

Dodatkowe 2% od pracownika - pracownicy też mogą dokonywać dodatkowych wpłat na PPK, a wpłata będzie wynosić do 2% wynagrodzenia brutto

Wypłata środków - pracownik może wypłacić środki po ukończeniu 60 lat. Wówczas jednorazowo może wypłacić 25% środków, a kolejne 75% otrzymuje w 120 miesięcznych ratach

Wcześniejsza wypłata środków - pracownik może wypłacić bez konieczności dodatkowych potrąceń część zgromadzonych środków przed ukończeniem 60. roku życia, w dwóch przypadkach:

25% - poważne zachorowanie uczestnika lub bliskich (brak konieczności zwrotu)

100% - przy wpłacie własnej na zakup pierwszego mieszkania (obowiązek zwrotu w ciągu 15 lat)

Ulga w podatku - gromadzone w ramach PPK środki są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych

Możliwość dziedziczenia - środki zgromadzone w programie PPK będą podlegały dziedziczeniu. Dziedziczący nie będzie musiał odprowadzać podatku spadkowego

Od kiedy obowiązują PPK?

PPK docelowo ma obowiązywać firmy działające w Polsce, niezależnie od ich rozmiarów i ilości zatrudnionych w nich osób.
Program będzie wprowadzany do firm stopniowo. W pierwszej kolejności obowiązkiem wyboru odpowiedniej instytucji będą objęte duże przedsiębiorstwa, później średnie, a na końcu małe firmy zatrudniające minimum 1 pracownika.

Ustawa o PPK zawiera zapisy, które dopuszczają zwolnienie pracodawcy z obowiązku tworzenia PPK w dwóch przypadkach:

kiedy przedsiębiorca prowadzi PPE na dzień wejścia w życie obowiązku stosowania przepisów ustawy o PPK: ze składką co najmniej 3,5% wynagrodzenia i partycypacją na poziomie 25% osób zatrudnionych;
kiedy jest mikroprzedsiębiorcą czyli zatrudnia maksymalnie 9 pracowników i wszyscy odmawiają udziału w PPK.

Przykładowy harmonogram dla firmy zatrudniającej co najmniej 250 osób

Od 1 lipca 2019 r.

Stosowanie przepisów ustawy o PPK przez firmy tej wielkości
Do 25 września 2019 r.

Zakończenie konsultacji ze związkami zawodowymi lub reprezentacją załogi co do wyboru instytucji finansowej.
Do 25 października 2019 r.

Podpisanie umowy o zarządzanie PPK z wybraną instytucją finansową
Do 12 listopada 2019 r.

Podpisanie umowy o prowadzenie PPK i przekazanie listy pracowników

* Wg harmonogramu wskazanego przez Polski Fundusz Rozwoju

O nas

Pocztylion-Arka PTE S.A. jest instytucją finansową obecną na polskim rynku od 1998r. W swoim portfolio posiada: OFE Pocztylion, IKZE Pocztylion Plus, oraz od 2019 r PPK Pocztylion.

Akcjonariuszami Towarzystwa są globalne korporacje finansowe jak firmy: Invesco oraz BNP Paribas oraz podmioty krajowe jak Poczta Polska S.A., KEP.

Oferta produktowa związana jest z zarządzaniem wyłącznie funduszami emerytalnymi, oraz inwestycjami długoterminowymi w Polsce i za granicą.
Od początku swojej działalności Pocztylion kieruje swoją aktywność na podnoszenie efektywności zarządzania, pamiętając o ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego.

Pocztylion-Arka PTE posiada aktualnie około 2,5 miliarda złotych aktywów, zarządzanych dla ponad 600 tysięcy klientów.

Naszym założeniem inwestycyjnym jest uzyskiwanie maksymalnych stóp zwrotu w stosunku do ryzyka. Fundamentami naszej działalności są: długoterminowe podejście do inwestycji oraz stała, ścisła kontrola ryzyka. Unikamy agresywnych i spekulacyjnych działań. Stosowana przez nas polityka inwestycyjna powinna zapewnić członkom naszych funduszy długoterminowy wzrost wartości powierzonych środków przy optymalnym poziomie ryzyka.

Chcesz porozmawiać o PPK?

*-pola obowiązkowe

Administratorem Twoich danych osobowych podanych w formularzu jest Pocztylion–Arka Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. Czytaj więcej.

Zapoznałem się z informacją o przetwarzaniu moich danych osobowych oraz Polityką prywatności i plików cookie.

Jeżeli wyraża Pan/Pani chęć uzyskiwania w przyszłości informacji o PPK Pocztylion, prosimy również o zapoznanie się z poniższymi informacjami oraz o udzielenie nam stosownych zgód – przy czym, aby otrzymywać informacje handlowe lub marketingowe pocztą elektroniczną lub telefonicznie, konieczne jest zaznaczenie przez Pana/Panią nie tylko Zgody numer 1, ale także Zgody numer 2. Poniższe zgody są dobrowolne – nie jest konieczne ich wyrażenie dla uzyskania odpowiedzi na pytanie zadane w formularzu.

Wyrażam zgodę na przetwarzanie przez Pocztylion–Arka Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A., z siedzibą w Warszawie, przy ul. Inflanckiej 4, 00-189 Warszawa (dalej także jako „Towarzystwo”) moich danych osobowych w zakresie imię, nazwisko, adres e-mail, numer telefonu, w celu prezentowania mi informacji handlowych lub marketingowych dotyczących PPK Pocztylion. Przyjmuję do wiadomości, że mogę w dowolnym momencie wycofać tę zgodę oraz że wycofanie przeze mnie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie mojej zgody przed jej wycofaniem.

Wyrażam zgodę na otrzymywanie od Towarzystwa wiadomości e-mail oraz połączeń głosowych zawierających informacje handlowe lub marketingowe dotyczące PPK Pocztylion. Przyjmuję do wiadomości, że mogę w dowolnym momencie wycofać tę zgodę.

Infolinia dla Klientów Aegon PPK

801 218 218, 22 640 04 64

Dla Klientów chcących uzyskać więcej informacji dotyczących zmiany Towarzystwa zarządzającego funduszami Aegon PPK, prosimy o kontakt pod numerem infolinii: 801 101 801